建行将在以太坊上发行30亿美元区块链债券,背后有四个点值得注意

文章来源:Odaily星球日报  作者 : 秦晓峰

据新加坡南华早报消息,中国建设银行已与香港金融科技公司扶桑(Fusang)达成合作,基于区块链发行 30 亿美元的债券;用户可以在Fusang 交易所上通过美元或者比特币购买该债券,期限为三个月;到期时收益约 0.75%,高于银行利率(每年约 0.25%)。

此前,银行债券主要通过存单形式出售,通常每张售价几万元人民币,主要吸引专业投资者或其他银行,这些债券通常被用于银行间同业拆借,特别是国内的中小型银行。

但这次的区块链债券,面额较小(100 美元),最低投资额只需要 100 美元,最高不超过  100 万美元,大大降低了用户参与门槛;并且,通过区块链技术大大提升了常规金融工具(如股票和债券)发行的可能性,减少了发行过程中所涉及的金融中介。

建行首开的区块链债券,也成为中国第一家大型国有银行发行的首个数字债券。

Fusang 首席执行官亨利·张(Henry Zhang)表示,这次交易预计会受到投资者的欢迎,后续该公司希望与中国建设银行合作推动包括人民币在内的其他货币金融工具发行。

本次债券发售计划在本周五(11月13日)进行,感兴趣的用户可以访问扶桑(Fusang)交易所官网:https://www.fusang.co/products-lb。

关于本次区块链债券发行,Odaily星球日报也注意到一些重点信息。

一是本次区块链债券的实际发起人是中国建设银行纳闽分行(CCBL),而非建行国内的主体机构。此次发行所筹集的资金将以定期存款的形式存入 CCBL,时长 3 个月,到期日为 2021 年 2 月。

纳闽是马来西亚东部的一个联邦直辖区,作为马来西亚的离岸金融中心,世界各地超过 50 家金融机构在此设立了分支机构。2019 年 10 月25 日,建行纳闽分行获得了马来西亚首块数字银行牌照和中国建设银行在东南亚首张人民币清算行牌照。

因此,建行纳闽分行本次发行区块链债券更多的是具有实验性质,目前暂不清楚是否具有进一步推广的可能。

二是该区块链债券主要基于以太坊发行,代币标准以太坊 ERC-20。

如果 Fusang 交易所放开转账,不排除该区块链债券进入其他加密交易所交易的可能。

三是首批区块链债券总量只有 1400万美元,并没有 30 亿美元。

根据 Fusang 交易所公告,区块链债券代币总量为 14 万个,单个代币面值 100 美元,但发行价为 99.7970 美元 (让利用户)。

通过查询其智能合约地址:0x729cdE180a07D6F3109A69A5bF86aDC8FAc4aaFB。Odaily发现该智能合约地址为 1 天前创建,且目前尚未发布代币。考虑到周五就要发行,留给发行方的时间不多了。

另外,通过查询该债券的披露文件,Odialy星球日报也发现了一些小细节:

该区块链债券的发行人为:LONGBOND LTD. 龙证有限公司,注册地为马来西亚,成立于今年 9 月 21 日,主营业务就是发行债券,背后控股公司暂不清楚实际业务;本次上市申请是在 10 月 26 日进行,并在 10 月 30 日获得批准。

最后,本次区块链债券发行是银行在境外基于美元发行的,不在中国存款保险的保障范围内,债券销售主要遵循马来西亚法律。提醒广大投资者,提前查阅相关情况,避免风险。

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